基金发行价为1元买入，多年未操作。如果现净值为1元，本金是否发生变化？

基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思是买入就要亏损吗 ？

基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思不是买入亏损，也可能是由于基金进行了折价，所以基金的净值就变低了。

封闭式基金因在交易所上市 ，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加，即产生溢价。

当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值，即产生折价。现在封闭式基金折价率仍较高，大多在20%~40%，其中到期时间较短的中小盘基金折价率低些。

对同一只基金来说，当然是在折价率高时买入时要好；但挑选基金不能只看折价率，而是要挑选一些折价率适中，到期时间较短的中小盘基金。

按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。折价幅度的大小会影响到封闭式基金的投资价值。

除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高折价率存在一定的投资机会。

由于封闭式基金运行到期后是要按净值偿付的或清算的，所以折价率越高的封闭式基金，潜在的投资价值就越大。

扩展资料：

计算公式

折价率计算公式

折价率=（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值×100%

根据此公式，可见：

（1）折价率大于0（即净值大于市价）时为折价；

（2）折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。

除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。

溢价率计算公式

溢价率=（单位市价—基金份额净值）/基金份额净值×100%

说明：

（1）当单位市价大于基金份额净值时，溢价率大于零，称为溢价；

（2）当单位市价小于基金份额净值时，溢价率小于零，称为折价。

参考资料来源：百度百科-封闭式基金折价率

我买的基金1元1股,现在最新净值是1元,我亏多少钱?

纠正一下，基金按份额计算，不叫股。目前亏得是购买基金手续费（不知你买了多少)，如果现在赎回还要加赎回手续费。

购买了1万元封闭式基金，买入净值1元，假如18个月到期后，净值价还是1元，那么到期赎回时有没有赚到钱？

封闭式基金只能在股票软件上购买，卖出。没有申购赎回概念， 只有开放式基金才有申购赎回 购买了1万元封闭式基金，买入净值1元，假如18个月到期后，净值价还是1元 如果没有分红，当然就是原地踏步，还要损失少量一进一出手续费 比如每10份封闭式基金分红1元，你手里有10万份基金，那就分1万元， 直接打到你的证券帐户。分红后除权，基金原来是1.2变成1.1元

基金净值

一、基本概念： （一）什么是基金份额净值： 基金净值的全称为基金份额净值，又称为基金份额资产净值。什么叫基金份额净值呢？通俗地说，就是每份基金份额的价值，即一份基金份额值多少钱？相当于股票的每股的价格，即股票的单价。例如，收盘价就是股市收市时，某只股票的单价，即该股票每股值多少钱？ （二）什么是认购？ 认购就是基金处于募集期（或称为发行期），基金还没有成立时，投资者申请购买基金份额的交易行为。 （三）什么是基金份额面值？ 基金发行价的规范名称是基金份额面值。基金份额面值与前述基金份额净值的区别是前者是基金在认购期间，每份基金份额的价值；而后者是在基金成立后的存续期间，每份基金份额的价值。可见，

我买了基金，花了2万元，价格是1元一股，现在单位净值是1.22元，请问：我赚了多少？怎么算？

单位净值1.2具体赚多少与投入的本金有关系，单位净值是1.2表明基金的销售价格为1.2元/份，具体赚钱金额为现在的净值减去购买时的净值，然后乘以购买的份额，就是这一期所赚取的利润了。

除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高折价率存在一定的投资机会。

由于封闭式基金运行到期后是要按净值偿付的或清算的，所以折价率越高的封闭式基金，潜在的投资价值就越大。

扩展资料：

计算公式：

折价率计算公式。

折价率=（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值×100%。

根据此公式，可见：

（1）折价率大于0（即净值大于市价）时为折价；

（2）折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。