电子对账步骤:
1、插入二级银盾登录农商银行网上银行。
2、首页点击”电子对账“功能。
3、在下一级选项中,再次点击“电子对账”。
4、按照公司和银行约定的对账方式,选择相应的时间。
5、选定时间后,点击下方“查询”按钮。
6、查看情况,根据实际点击下方符合的按钮。
7、核对信息,点击“确认”。
8、输入银盾密码,进行确认。
电子对账单要先把对账系统初始化,并将上一次对账后的未达账项和余额录入进去。
然后,将银行发来的对账单输入或者导入对账系统,并启动该系统中的自动对账功能。
后,点击查询并打印出银行余额调节表后,就完成了这次银行对账的所有操作。
1、在余额调节表中分别录入银行存款账面余额和银行对账单余额
2、核对会计账上的银行存款科目明细与银行对账单流水明细,并逐笔勾对;
3、对未勾对的再仔细检查是否存在会计上合并记账,如存在勾选对应的银行账单上的流水明细;
4、经过上述勾选后仍存在未勾选上的,分别填写在为银行已付单位未付、银行已收单位未收、银行未付企业已付、银行未收企业已收
5、经过上述操作后计算调节后余额,两者一致即为正确
扩展资料:
1、是在银行对账单余额与企业账面存款余额的基础上,各自加上对方已收本单位未收账项数额,减去对方已付本单位未付账项数额,然后编制“银行存款余额调节表”验证经过调节后的存款是否相等的方法。如果相等,表明企业和银行的账目没有差错:反之,说明记账有错误,应进一步查明原因,予以更正;
2、银行存款余额调节表只能起到核对账目的作用,不得用于调整银行存款账面余额,不属于原始凭证,银行存款余额调节表是一种对账记录的工具,并不是凭证;如果余额相等,则一般没错;否则可能存在未达款项,或者记录错误。
参考资料来源:
百度百科——银行存款余额调节表